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未及时更新身份信息 银行账户或被停用

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提示:身份证到期最常见

银行业内部人士告诉记者,在需要更新信息的情况下,身份证的失效日期是最常见的。近年来,大量的公民身份证件已经过期。但是,在许多人重新发行了新的身份证之后,他们没有及时向银行更新新的身份证信息,这增加了银行的风险。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,如果客户先前提交的身份证明文件或身份证明文件已过期,并且客户没有在合理的时间内更新且没有给出合理的理由,则金融机构应暂停为客户开展业务。记者发现,在银行验证身份公告中,身份证的到期提醒是关键。

上海浦东发展银行去年规定,自2018年7月26日起,对于身份证件过期超过90天的客户,其帐户的非柜台服务将被暂停。对于已过期90天以上的客户,帐户非柜台服务将逐步分批暂停。非柜台服务是指通过自助服务渠道(如在线银行,移动银行,POS,ATM和VTM)处理的交易。

去年11月1日,民生银行(600016,股份持有人)发布通知说:“自2018年11月1日起,对于个人客户,其银行身份证件的有效期超过6个月,或者保留在我行。银行身份信息不完整的客户,我们将控制客户的直销银行渠道业务功能。”

平安银行在今年3月1日还宣布,将对单据在3月29日到期的个人客户进行相应的控制。对于在单据到期后30天仍未更新其单据的客户,平安银行将停止支付名称下的所有帐户(仅支付并支付);如果文件在60天后仍未更新,银行将不会命名。所有帐户均被中止(不付款)。

?周五,王女士收到了邮政储蓄银行的短信,提醒她在10月1日之前通过邮政储蓄银行的银行或手机银行更新其个人保留信息。

? 9月2日,中国银行也发文《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》说,从9月2日开始,如果持卡人身份的基本信息不完整,不真实或有效的身份证到期,本行将暂停客户名称。下一个个人帐户处理业务。今年6月1日,邮政储蓄银行也发布了类似内容的公告。

?记者注意到,自去年下半年以来,中国工商银行,中国建设银行,招商银行,民生银行,平安银行和浦东银行等多家国内银行已发布相关公告,严格检查客户身份。

使用同一电话帐户的多个人需要确认

根据2016年发布的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求,严格联系电话号码和ID号码之间的对应关系。银行和支付机构应建立联系电话号码与个人识别码之间的一一对应关系,并检查并清理多人使用同一联系电话号码开设和使用账户的情况,并联系有关各方进行确认。成人担任未成年人或老年人的情况下,开设账户以保留该人的联系电话等,相关方在发出指示后可能保持不变;批量开银行的,如果保留财务人员的联系电话,则改成账户所有者的联系电话;由于无法证明其真实性,相关银行帐户应暂停非柜台业务,付款帐户应暂停所有业务。

广发银行有以下要求:自2016年12月1日起,如果客户在银行中开设具有相同ID号的I类账户,导致该名称下有多个I类家庭,请携带您的有效ID。单证和相关帐户信息到银行的网点以降级或取消,仅一个I类家庭;如果客户在银行的联系电话重复了一个以上的人,请携带有效的身份证和有效的手机到银行的网点。验证或提交合理的声明。在这两种情况下,如果时间都过期,银行将暂停该帐户的非柜台业务。

在更新您的个人信息时请注意不要泄露

多家银行的工作人员告诉记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。

记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

据北京青年报

(责任编辑:王治强 HF013)

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